Если вы являетесь государственным служащим, то имеете право заниматься инвестиционной деятельностью. Однако стоит учитывать некоторые важные ограничения.
Законодательство устанавливает ограничения для государственных служащих в сфере труда и бизнеса, включая инвестирование на фондовом рынке. Многие из них даже не рассматривают возможность инвестирования, полагая, что это запрещено.
Однако российские законы распространяются только на определённые виды инвестиционных инструментов и должности. Давайте разберёмся, какие действия разрешены и запрещены для госслужащих на фондовом рынке, как осуществляется контроль и какие меры предусмотрены за нарушения.
Законодательные ограничения для госслужащих
Федеральный закон № 79-ФЗ «О государственной гражданской службе Российской Федерации» от 27.07.2004.
Федеральный закон № 273-ФЗ «О противодействии коррупции» от 25.12.2008.
Федеральный закон № 79-ФЗ «О запрете отдельным категориям лиц открывать и иметь счета (вклады), хранить наличные денежные средства и ценности в иностранных банках» от 07.05.2013.
Эти законы определяют перечень ограничений и лиц, на которых они распространяются.
Основные ограничения касаются приобретения иностранных финансовых инструментов и инвестиций, которые могут привести к конфликту интересов. Рассмотрим подробнее каждый запрет.
Ограничение на покупку иностранных финансовых инструментов
Госслужащим запрещено инвестировать в:
— ценные бумаги, выпущенные иностранными компаниями или структурами без образования юридического лица, включая такие популярные компании, как Amazon, Apple и Facebook;
— ценные бумаги российских компаний, выпущенные их зарубежными подразделениями;
— еврооблигации российских компаний, выпущенные за пределами России;
— ETF — фонды ценных бумаг, предлагаемые иностранными компаниями;
— цифровые активы и криптовалюты. Это ограничение действует с 2021 года.
Не всегда можно определить, является ли актив иностранным. Как это выяснить?
На бирже каждой ценной бумаге присваивается уникальный международный идентификационный номер (ISIN). Он состоит из двух букв и десяти цифр. В начале номера, перед цифрами, должны быть буквы RU — это означает, что актив принадлежит России. Если же вы видите другие буквы, такие как AG, US, NL и т. д., это означает, что актив принадлежит другой стране.
При передаче средств в доверительное управление, государственный служащий должен проявить интерес к тому, куда именно будут инвестированы его средства, ознакомившись с инвестиционной декларацией управляющего.
Существует возможность свободно инвестировать с помощью инструмента ИСЖ — инвестиционного страхования жизни, даже если активы страховой компании находятся за границей. Министерство труда выпустило письмо № 18-2/10/В-877 от 9 февраля 2018 года с разъяснениями.
Важно отметить, что активы страховых компаний принадлежат самой компании, а не государственному служащему, который приобрёл страховой полис. Таким образом, нет нарушения закона, даже если страховая компания инвестирует в иностранные инструменты.
Помимо запрета на владение иностранными ценными бумагами, государственным служащим запрещено иметь счета и хранить деньги и ценности в зарубежных банках. Однако есть исключение: работники посольств и консульств, а также других органов Российской Федерации за границей и члены их семей могут открывать счета и делать вклады в иностранных банках.
Ограничения на владение иностранными активами касаются определённых категорий граждан.
В первую очередь, это относится к лицам, занимающим руководящие должности, таким как заместители генерального прокурора Российской Федерации и члены Совета директоров Центрального банка Российской Федерации. Также ограничения распространяются на служащих, назначаемых на должности по приказу президента Российской Федерации или правительства.
Кроме того, ограничения касаются руководителей городских образований и муниципальных районов, а также военнослужащих и сотрудников спецслужб, имеющих доступ к секретной информации.
Ограничения также распространяются на супругов и несовершеннолетних детей указанных лиц.
Перечень лиц, на которых распространяются ограничения, можно найти в Федеральном законе от 07.05.2013 № 79-ФЗ «О запрете отдельным категориям лиц открывать и иметь счета (вклады), хранить наличные денежные средства и ценности в иностранных банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, владеть и (или) пользоваться иностранными финансовыми инструментами».
Каждый орган власти имеет свой список служащих, на которых распространяется данный запрет. Обычно это высокопоставленные должностные лица или служащие, работа которых связана с повышенным уровнем секретности. В некоторых случаях ограничения могут быть прописаны в контракте служащего.
Сотрудники бюджетной сферы, такие как учителя или врачи, работают не по контракту, а по трудовому договору, и не попадают под действие ограничений.
Ограничения, связанные с конфликтом интересов
Для государственных служащих существует запрет на владение ценными бумагами, если это может привести к конфликту интересов. Личная заинтересованность сотрудника не должна влиять на исполнение его служебных обязанностей.
Этот запрет был введён, чтобы предотвратить возможные ситуации, когда госслужащий, выступающий в роли инвестора, может получить личную выгоду, которая повлияет на его должностные решения, или нарушить интересы других лиц или государства.
Например, министр транспорта не может владеть акциями транспортных компаний. А руководитель контролирующего органа не может быть акционером компании, работу которой он контролирует.
Конфликт интересов может возникнуть у:
— государственных и муниципальных служащих;
— сотрудников Центрального банка Российской Федерации;
— работников, занимающих должности в государственных корпорациях, публично-правовых компаниях, Пенсионном фонде России, фондах социального страхования и обязательного медицинского страхования и других организациях.
Однако конфликт интересов возникает не только из-за принадлежности к определённому ведомству. Важно учитывать конкретную должность. Если она не связана с принятием решений или доступом к инсайдерской информации, то проблем не возникает. Под инсайдерской информацией понимаются непубличные сведения, которые могут повлиять на стоимость ценных бумаг.
Если у вас уже есть ценные бумаги и возник конфликт интересов, то их необходимо продать или передать в доверительное управление. Многие брокеры, предоставляющие услуги доверительного управления, предлагают такую возможность. Да, брокер берёт комиссию за управление, и вы теряете возможность самостоятельно управлять инвестициями, но иногда это единственный способ сохранить статус инвестора.
Для госслужащих существует множество вариантов для инвестирования. Вот некоторые из них:
- Приобретать российские ценные бумаги, если это не противоречит интересам службы. В том числе можно покупать облигации федерального займа (ОФЗ), муниципальные облигации и еврооблигации, если их эмитентом является резидент РФ.
- Инвестировать в зарубежные активы, если должность не подпадает под запрет и нет конфликта интересов.
- Открыть индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС) и воспользоваться его преимуществами, учитывая ограничения по инструментам.
- Приобретать полисы инвестиционного или накопительного страхования жизни, даже если компания инвестирует в иностранные активы. Владелец полиса не становится собственником актива.
- Инвестировать в недвижимость, в том числе зарубежную, но необходимо декларировать её. Недвижимость не является финансовым инструментом, поэтому на неё не распространяются ограничения.
- Инвестировать в кредитные потребительские кооперативы и микрофинансовые компании.
- Передать активы в доверительное управление.
Сотрудники государственных органов обязаны ежегодно предоставлять информацию о своих инвестиционных доходах.
Для этого они заполняют специальную форму в программе «Справки БК».
В декларации необходимо указать следующие данные:
— количество ценных бумаг;
— даты покупки и продажи активов;
— доход за год;
— через какого брокера были куплены бумаги;
— информация об инвестиционном фонде.
В зависимости от типа активов могут потребоваться и другие сведения. Например, информация об инвестиционном фонде.
Заполненную декларацию за прошлый год необходимо предоставить в отдел кадров по месту работы до 1 апреля текущего года. Например, если нужно отчитаться за 2023 год, то сделать это нужно до 1 апреля 2024 года.
Итак, с чего же начать государственному служащему, если он хочет инвестировать?
Прежде всего, необходимо проверить, не входит ли его должность в перечень лиц, на которых распространяются ограничения. Также нужно убедиться, что выбранные инструменты инвестирования не запрещены для него. И наконец, следует оценить, не возникнет ли конфликт интересов при инвестировании в эти инструменты.
Если все эти условия соблюдены, можно смело приступать к инвестированию. Даже с учётом ограничений, у государственных служащих есть множество возможностей для увеличения своего капитала.
