Дивиденды выплачиваются из чистой прибыли компании, а их точная сумма определяется собранием акционеров по итогам финансового года. Инвестирование ради дивидендов часто кажется долгим и скучным занятием, но именно терпение и бережное отношение к полученным доходам сделало многих известных инвесторов такими, какие они есть.
После формирования портфеля акций у инвестора возникает вопрос: стоит ли реинвестировать дивиденды или лучше использовать эти деньги для личных нужд? Регулярная покупка акций на сумму дивидендов может значительно увеличить доход к концу инвестиционного периода, особенно на долгосрочной основе.
В чём же преимущества реинвестирования дивидендов? После каждой выплаты новая покупка увеличивает количество акций в портфеле инвестора. Это означает, что следующие дивиденды будут выплачены на больший пакет акций. С каждой новой выплатой эффект от реинвестирования нарастает как снежный ком, поскольку увеличивается база для выплат. Кроме того, если курс акций растёт, постоянное увеличение позиций в бумагах обеспечивает более высокую доходность по сравнению с простым удержанием первоначального пакета. Таким образом, мы получаем двойной эффект от реинвестирования дивидендов.
Стратегия с реинвестированием дивидендов рассчитана на долгосрочные вложения, поэтому рано или поздно перед инвестором встанет вопрос о ребалансировке портфеля.
Инвестирование в дивиденды — это подход, при котором обычные люди, как мы с вами, вкладывают капитал в акции надёжных и стабильных компаний. Эти компании не только выплачивают часть прибыли акционерам, но и регулярно повышают выплаты. Таким образом, компания вознаграждает инвесторов, делясь с ними частью прибыли, оставшейся после уплаты налогов.
Однако не все компании выплачивают дивиденды, и на это есть множество причин. Возможность не просто выплачивать дивиденды, но и увеличивать их на протяжении 10, 20 и даже 50 лет подряд есть только у лучших компаний. У них есть достойные управляющие, качественные и востребованные продукты, а также они уделяют особое внимание прибыли своих акционеров.
Например, компания «Татнефть» непрерывно выплачивает дивиденды по обычным акциям уже 25 лет. Однако в истории выплат по привилегированным акциям были периоды, когда компания не производила выплаты.
С 2000 по 2003 год размер дивидендов составлял около 10–20 копеек. В 2019 году выплаты достигли 129 рублей! В 2021 и 2022 годах размер дивидендов составлял примерно 60 рублей. В 2024 году компания уже выплатила дивиденды.
Лукойл: 24 года стабильности, один из самых успешных российских производителей нефти, «Лукойл», регулярно выплачивает дивиденды с 2000 года. За это время не было ни одного года, когда компания не приносила бы доход своим акционерам.
Если в 2000 году размер годовых дивидендов составлял всего 8 рублей, то в 2023 году он вырос в 110 раз — до 885 рублей. Хотя дивидендная доходность не всегда была двузначной, в некоторые периоды она достигала всего лишь 2%, зато не было ни одного обрыва выплат.
Ваши инвестиции будут работать по всему миру 24 часа в сутки, 7 дней в неделю, 365 дней в году. Компании будут искать способы увеличить выручку и, соответственно, размер дивидендов.
Долгосрочное инвестирование
Цель дивидендного инвестора — не пытаться заработать на небольших колебаниях цен. Его доход будет зависеть от базовых показателей компаний, в которые он вложил свои деньги. Высокая прибыль достигается через бездействие и спокойное накопление.
Растущий капитал: терпение как ключевое преимущество на фондовом рынке
Терпение — это ключевой фактор, который может превратить ваши инвестиции в источник растущего капитала. Умение ждать и позволить инвестициям работать на вас дает вам значительное преимущество на фондовом рынке.
Полностью пассивный доход
Первым преимуществом дивидендного инвестирования является возможность получать абсолютно пассивный доход. Этот доход, словно ручей, течет на ваш счет, и вы можете использовать его по своему усмотрению — реинвестировать или потратить. Дивидендный доход не только полностью пассивен, но и освобождает вас от необходимости привязываться к определенному месту. Вы можете отправиться в путешествие или переехать в другую страну, и наличные будут продолжать поступать на ваш счет.
Колебания курса не опасны для дивидендного инвестора
Для инвесторов, которые покупают актив в надежде продать его позже по более высокой цене, рыночная нестабильность может вызывать серьезные опасения. Стратегия дивидендного инвестирования позволяет вам оставаться в стороне от этого хаоса в периоды сильных колебаний. Она подразумевает покупку акций в высококачественных компаниях по цене, близкой к их реальной стоимости. Вы покупаете акции с расчетом, что вам не придется их продавать, поэтому текущая рыночная оценка не имеет значения.
Приток наличных на счет каждый квартал
Еще одним преимуществом дивидендного инвестирования является его предсказуемость. Вы точно знаете, когда на ваш счет поступит очередная порция наличных. Можно даже составить свой портфель таким образом, чтобы каждый месяц получать определенную сумму дивидендов. Другие виды пассивного дохода не могут похвастаться такой точностью.
Невысокие издержки
Если часто продавать и покупать акции, то вся прибыль уходит на покрытие издержек (комиссии) брокеру. В конечном итоге тот, кто покупает акции и держит их подолгу, оказывается в более выгодном положении. Сам принцип инвестирования в прочные и высококачественные активы подразумевает стабильность и предсказуемость таких вложений. Если ваши акции обладают всеми этими качествами, зачем их продавать?
Капитализация без добавления нового капитала
Если вы реинвестируете выплаченные дивиденды в покупку новых акций, размер очередных выплат будет выше предыдущих. Таким образом, вы сможете удвоить или даже утроить свои первоначальные средства только за счет силы сложного процента. Как я уже упоминал, некоторые компании не только выплачивают, но и ежегодно повышают дивиденды, что позволяет достичь удвоенной капитализации.
Удвоение и утроение капитала
Хотите не просто удвоить свой капитал, а утроить его? Регулярно увеличивайте свой дивидендный портфель за счет новых финансовых вливаний. Так ваш поток дополнительного дохода наберет мощь довольно быстро.
